基金投顾业务发展缓慢，从客户体验视角探讨产品设计问题及解决方案

其实基金投顾服务已经搞很久了，但是很多人还觉得没用。问题就是他们的产品设计太简单直接，只凭你填的那个"风险+收益"调查表来给建议。这样虽然省事儿，但是不去考虑每个人的特殊需求和投资水平。因为我们每个人的情况都不同，对投顾服务的需要当然也应该不一样，不能大家都一个套路。

客户花钱找来的理财顾问，感觉更像是给他们管理资金了但啥都没享受到。一看投资账户，无非是市场行情说明和大道理，总感觉顾问们的价值对不上这个花费。理财顾问，应该多点互动交流和服务关怀，真心实意关爱客户，让人在投资盈利的路上也能感受到温暖。

投顾服务缺乏信任建立过程

所谓的投顾软件，都是玩儿个花样：填了个调查表，就随便给咱们搞个投资计划，整个就是让咱们掏出所有的钱交给他们大操大办。可这种做法，谁心里能踏实？咱还得琢磨一下这帮人靠不靠谱不是吗？所以，得多聊聊天，多互动一下，才能慢慢地建立起信任来。

选基金得找靠谱的人！关键要看他们提供哪些全面多样、循序渐进的服务，比如说如何挑选优质基金，何时买卖最合算等等。还有就是可以把所有资产都交给他们打理的全权委托交易。这样无论你需要哪种服务，都能得到满足，从而逐渐建立起对投资顾问的信任感哟。

同质化基金产品需要专业选基咨询

市场上基金种类多得让人眼花缭乱，新手小白真的不好选！这时候投顾机构就显得很重要。他们能给你提供专业的选基建议，就好像我们买东西一样，帮你挑出最好的。这样一来，我们就可以根据自己的需求，按条件筛选合适的基金，最后找到最适合自己的那只。

这种感觉能让大家知道每个基金的优缺点和评分，觉得投顾挺靠谱的，而且做下来蛮值当。发个基金列表让大家自己找，肯定没这个参与感强，让人觉得在这个团队里一样。

利用客户数据提供更精准的投顾服务

看看现在的基金销售平台，咱们投资人的交易记录、资金情况全都有！这样，投顾公司就可以凭借这些数据给咱们更加精准的建议。他们不需要咱们先告诉他们想赚钱多少、承担风险程度如何，而是直接通过信息系统和研究模型，依据咱们过去的买进卖出情况以及持有的股票来作出判断。

扫描下这些信息，我就能了解到你买卖基金的情况，比如咋分钱啊之类的问题。另外，还能看出你对赚钱和可能带来的风险怎么看？这样，我就能给出更适合你的投资建议。这其实就是我们通过数据分析出来的投资顾问策略服务，帮助你更好地认识自己，同时展示我们的专业性。相信我们，你会越来越信任我们的服务哒~

提供反馈快、体验成本低的投顾产品

比起全盘交出去的顾问服务，这种只提供挑基意见和投资策略的服务，使着得心应手还省钱。对有经验的人和小白都挺实用，能让大家做理智的投资决策。

别的投资顾问公司,买他们产品时,先看下你自己选的基金和他们建议购买的基金是不是一样.如果一样,他们能帮你免费转移过来,然后帮你打理这些钱,这样不仅提高了你的投资体验,还能增加你对他们信赖呢!

参与养老减税场景建设，提高投顾品牌曝光

投顾可以用各种工具早点接触养老人群，找新客户、提高知名度，还能帮忙客户更好地打理养老金。如此一来，投顾就能证明自己在老年理财上可是一流专家，值得客户信任！

总结与展望

说白了，基金投顾必须关注客户感受，还要提供个性化服务。比如产品挑选、投资策略什么的，利用客户数据给出更准确的投顾观点。然后，投顾还需要提供些养老金节省方案，让大家逐渐信任并使用这个服务。随着技术发展，市场变得更好，基金投顾将来肯定会提供更多优质服务，满足大众需求。

亲们好！想和大伙儿探讨一我们挑选基金投顾时都在乎哪些方面呀？是针对性的方案还是咨询师行不行？记得留言告诉我。顺便手头闲着的话，点赞分享一下，让更多小伙伴了解下，现在这行怎么样了，未来发展趋势又是怎样的。

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